銀行基層網(wǎng)點員工、新員工

課程背景

對營業(yè)網(wǎng)點的員工來說，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，就必須加強自身學習，提高業(yè)務素質(zhì)：一方面要掌握銀行的法律法規(guī)知識；另一方面要掌握銀行柜面業(yè)務基本知識以及內(nèi)控管理要求，這樣才能更好地適應業(yè)務發(fā)展的需要，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為。從近幾年銀行系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十案九違規(guī)”，有章不循，違規(guī)操作，這均與員工的業(yè)務素質(zhì)不高，合規(guī)意識淡薄有關(guān)。本課程將從銀行的實際出發(fā)，解讀法律法規(guī)知識，圍繞柜面業(yè)務操作規(guī)程與內(nèi)控管理要求作為重點內(nèi)容進行闡述，旨在讓員工系統(tǒng)掌握柜面業(yè)務的基礎(chǔ)知識，提升員工的業(yè)務素質(zhì)，提高員工風險防控能力，保障營業(yè)網(wǎng)點各項業(yè)務的順利開展。

課程目標

通過學習，全面樹立員工的法律法規(guī)意識，掌握柜面業(yè)務的基本業(yè)務知識與內(nèi)控管理要求，在工作中能夠規(guī)范地辦理每一筆業(yè)務。

課程大綱

第一篇 銀行風險管理概述
一、從一起銀行案件了解銀行風險管理的重要性
二、銀行風險呈現(xiàn)的特點
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴散性
4.加速性
5.可控性
三、銀行風險種類
1.信用風險
2.操作風險
3.市場風險
4.流動性風險
5.合規(guī)風險
6.法律風險
7.戰(zhàn)略風險
8.聲譽風險
四、操作風險的涵義
五、操作風險的特點
六、案例分析-----A銀行一員工操作失誤帶來的風險案例

第二篇會計結(jié)算業(yè)務法律法規(guī)知識解讀
一、存款業(yè)務的法律規(guī)定
1.存款及其辦理原則
2.存款業(yè)務的基本法律要求
3.儲蓄管理條例
4.現(xiàn)金管理暫行條例
5.個人存款賬戶實名制規(guī)定
6.人民幣單位存款管理辦法
二、支付結(jié)算業(yè)務的法律規(guī)定
1.票據(jù)管理實施辦法
2.支付結(jié)算辦法
3.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法
三、其他最新規(guī)定
第三篇會計賬務處理的基本業(yè)務知識
一、什么是借貸記賬法
二、什么是復式記賬法
三、銀行賬戶結(jié)構(gòu)種類
四、會計恒等式
五、賬戶余額計算公式
六、記賬規(guī)則
七、會計分錄的運用
八、案例實操演練
第四篇個人儲蓄業(yè)務操作規(guī)程及內(nèi)控管理要求
一、個人儲蓄業(yè)務
1.個人結(jié)算賬戶的開戶規(guī)程
2.個人結(jié)算賬戶的開戶要求
(1)個人活期存款
(2)個人定期存款
(3)個人通知存款
3.現(xiàn)金收付業(yè)務應遵循的原則
4.現(xiàn)金整點要求
5.假幣收繳的操作規(guī)程
6.辦理業(yè)務環(huán)節(jié)的內(nèi)控管理要求
7.銷戶環(huán)節(jié)應注意的事項
8.案例分析-------儲戶存款被盜取法院判決A銀行承擔60%的責任
二、掛失業(yè)務
1.授權(quán)與審核
2. 口頭掛失/書面掛失/書面掛失解掛的操作規(guī)程
3.存折/銀行卡掛失應注意的事項
4.案例分析---------銀行辦理掛失業(yè)務存在違法行為被判承擔責任的案例
三、現(xiàn)金長短款差錯業(yè)務
1.長短款差錯業(yè)務表現(xiàn)形式
2.長短款業(yè)務的賬務核算方法
3.長短款差錯業(yè)務應遵循的原則
四、抹賬與沖賬業(yè)務
1. 抹賬業(yè)務與沖賬業(yè)務的適用范圍
2.對于當日錯賬業(yè)務應如何處理
3.對于隔日錯賬業(yè)務應如何處理
4. 抹賬與沖賬業(yè)務的風險表現(xiàn)及防范措施
5.案例分析-----銀行辦理抹帳業(yè)務存在違法行為被判承擔責任的案例
第五篇對公存款業(yè)務操作規(guī)程及內(nèi)控管理要求
一、對公存款業(yè)務的操作規(guī)程
二、開立基本存款賬戶應提交的資料
三、對公賬戶使用的范圍
1.基本存款賬戶
2.一般存款賬戶
3.專用存款賬戶
4.臨時存款賬戶
四、單位印鑒卡的管理
五、銀企對賬管理
1.賬務核對內(nèi)容
2.賬務核對原則
3.賬務核對應注意的事項
六、對公存款開戶/業(yè)務辦理/銷戶環(huán)節(jié)的內(nèi)控管理要求
七、案例分析---------- W支行員工霍某挪用客戶資金案
第六篇重要空白憑證的管理
一、重要空白憑證的范圍
二、重要空白憑證的領(lǐng)用
三、重要空白憑證的使用
四、重要空白憑證的調(diào)劑
五、重要空白憑證的保管
六、重要空白憑證的銷毀
第七篇尾箱的管理
一、什么是邏輯尾箱
二、什么是物理尾箱
三、尾箱的限額管理要求
四、定期檢查尾箱的管理要求
五、日終對尾箱交叉核對的內(nèi)控管理要求
六、尾箱應遵循”五同”管理規(guī)定
七、案例分析-----------K銀行員工官某挪用客戶資金案
第八篇支付結(jié)算業(yè)務
一、什么是支付結(jié)算業(yè)務
二、支付結(jié)算的方式
三、支票/本票/匯票業(yè)務
四、支票業(yè)務的操作規(guī)程
五、支票的種類
六、對企業(yè)開具空頭支票的處罰措施
七、銀行匯票與銀行承兌匯票的區(qū)別
八、對票據(jù)的審核要求
思考與討論：合規(guī)如何從我做起